Банковский партнер Circle урегулировал претензии FDIC

Федеральная корпорация по страхованию депозитов достигла компромисса с дружественным к рынку криптовалют банком Cross River Bank

Американский финтех-банк Cross River Bank урегулировал конфликт с Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (FDIC)*. Об этом регулятор сообщил в опубликованном постановлении. В рамках разрешения претензий банк перестанет заниматься небезопасными практиками. Какими именно, не уточняется. При этом в Cross River Bank не признают, но и не отрицают обвинения со стороны FDIC в нарушении комплаенса.

Федеральная корпорация по страхованию депозитов (англ. Federal Deposit Insurance Corporation; FDIC) — федеральное агентство США, созданное Конгрессом в 1933 году для страхования размещенных на банковских счетах депозитных вкладов. FDIC охватывает все банки, входящие в Федеральную резервную систему, и другие кредитные учреждения.

Ранее редакция писала, что страховой регулятор развернул исполнительное производство в связи с «небезопасной или несостоятельной банковской практикой» банка в 2021 году. По мнению FDIC, банк не поддерживал на должном уровне комплаенс клиентов и не проводил «адекватную оценку кредитов».

• В списке клиентов Cross River Bank числится публичная американская криптовалютная биржа Coinbase, а также компания-эмитент стейблкоина USD coin (USDC), Circle, платежный гигант Stripe, Checkout.com и другие.

В марте 2022 года банк привлек $620 млн инвестиций. Ключевыми вкладчиками выступили венчурные фирмы Eldridge и Andreessen Horowitz (a16z). Также в финансировании банка приняли участие T. Rowe Price Investment Management, Whale Rock и Hanaco Ventures. По итогам инвестиционного раунда оценка американского банка перевалила за $3 млрд.

По данным TechCrunch, основанный в 2008 году банк вышел на окупаемость всего через два года после запуска. Основатель банка Жиль Гаде заявил в интервью в марте 2022 года, что Cross River Bank хочет расширить линейку криптовалютных продуктов, поскольку партнерство с Coinbase принесло большую финансовую отдачу для Cross River Bank. Впрочем, неясно, связаны ли претензии FDIC с криптовалютным бизнесом банка.

Источник