Основы криптоинвестирования и трейдинга: как новичку зайти на рынок

Криптоиндустрия привлекает все больше и больше людей в последнее время. Кто-то планирует заниматься майнингом, другие мечтают о запуске собственного токена, а третьи предпочитают зарабатывать на инвестициях и трейдинге. “Зайти в крипту” может каждый, однако не каждого ждет успех в этом деле. Криптовалютный рынок сулит большую прибыль лишь тем, кто ответственно подходит к вложению своих средств в высокорисковые активы. 

Артем Баргер, научный руководитель магистратуры по блокчейну в МФТИ, председатель экспертного совета научного центра “Идея”, в ходе интервью рассказал об основах криптоинвестирования и трейдинга, а также дал несколько ценных советов новичкам, которые только планируют заходить на рынок.

 — В первую очередь криптоэнтузиасту стоит определиться со стратегией. Перед новичками стоит непростой, выбор: будет ли он инвестировать на долгосрок, заниматься активным трейдингом, стейкингом или инвестированием под проценты. Какой вариант можно считать наиболее удачным для тех, кто только знакомится с криптомиром?

 — Прежде, чем выбирать стратегию инвестирования на рынке криптовалюты, новичкам стоит досконально разобраться в инвестиционных инструментах, доступных им. Самый, наверное, понятный и очевидный способ вложения денег – это активный трейдинг, где механизм торговли максимально похож на биржевые торги обычными акциями, с той лишь разницей, что в мире криптовалют волатильность весьма высокая, цена может как вырасти в несколько раз, так и упасть в считанные секунды. Для вложения в активный трейдинг стоит ознакомиться с различными стратегиями торгов, определиться с границами (нижняя граница, которая послужит сигналом для покупки, и верхняя граница, которая является сигналом для продажи). Соответственно, дельта этих значений будет коррелировать с ожидаемой прибылью. Для успешного результата необходимо в живом режиме отслеживать тренды торгов, по возможности, минимизируя эффект от потенциально высокой волатильности. Это всего лишь одна из стратегий. В дальнейшем стоит ознакомиться и с другими и желательно диверсифицировать подход. 

При инвестициях на долгосрок стоит обратить внимание на малознакомые криптоактивы и изучить их: технологии, стоящие за активами, оценить потенциал возможного роста в долгосрочной перспективе и т.д. Обычно инвестиции подобного рода являются весьма перспективными и могут принести хороший доход. Но стоит быть аккуратными и разнообразить инвестирование, тем самым, хеджируя риски.

Что касается стейкинга, то для начала нужно понимать, что механизм основывается на концепции Proof-of-Stake, где главный элемент – это вложение или депонирование средств с последующей возможностью валидирования транзакций и получением долей прибыли при валидации. Обычно данный подход предусматривает необходимость активного участия, т.е. фактического подключения валидационного узла и непосредственного участия в алгоритмах консенсуса. Операторы децентрализованных систем используют механизм стейкинга, собирая средства клиентов с последующей блокировкой. Собранные средства необходимы для обеспечения работы самой финансовой системы, либо на кредитование, либо предоставление ликвидности другим участникам рынка. На мой взгляд, наиболее подходящая стратегия – это именно стейкинг, а если быть точнее, то стейкинг в механизмы, создаваемые операторами децентрализованных финансовых систем. Доходность таких систем, как правило, гораздо выше, чем у других источников пассивного дохода, распределение и контроль, как правило, осуществляется при помощи смарт контрактов, что, как следствие, снижает вероятность мошенничества.

 — Какие опасности и сложности поджидают новичков на крипторынке? С чем стоит подробнее ознакомиться перед тем, как начать инвестировать?

 — Как я уже сказал, любому новичку стоит погрузиться в механику инвестирования на крипторынках, ознакомиться с вариантами вложения и быть предельно аккуратным, стараясь выбрать правильную стратегию, и какое-то время быть максимально последовательным в своих действиях. Нельзя забывать также, что речь идет о рынке с высокой волатильностью, поэтому основные риски при вложении в подобные инструменты инвестирования возникают из-за резких скачков. 

При вложениях в стейкинг очень важно понимать механику платформы, в которую собрались вкладывать, перспективность технологии или проекта, но, в основном, конечно, механизм управления и гарантии контроля. Излишним будет говорить о большом количестве активных мошенников, пытающихся обогатиться за счет новичков или несведущих людей, поэтому перед каждым таким вложением имеет смысл досконально изучить предлагаемое решение.

 — Не секрет, что торговля криптовалютами – занятие не для тех, у кого проблемы с эмоциональной устойчивостью. Какие психологические моменты криптотрейдинга стоит уяснить новичку? 

 — Главное, — это сохранять спокойствие, принимать продуманные, хладнокровные, взвешенные решения, методично следовать выбранной стратегии и уметь ждать. На мой взгляд, это ключевые факторы. Хотя поначалу бывает очень тяжело, так как не знаешь рынок, не понимаешь механику, порой происходят срывы. Проблемы обычно начинаются в те моменты, когда поддаешься желанию следовать за толпой вопреки своему первоначальному плану. Этого нужно избегать. Но, в конечном итоге, с опытом придут понимание того, как правильно поступить, и выдержка. 

 — Как выбрать наиболее подходящее время для входа в крипту или стать криптоинвестором можно в любое время?

 — Нет наиболее или наименее подходящего времени. Да, есть моменты падения и глобальных “заморозков“, но даже в это время при правильно выбранном подходе можно заработать на инвестициях. Тут просто нужно набраться духу и смелости и сделать первый шаг. Когда вы определились и выбрали для себя криптоактив, для более эффективного вложения стоит дождаться тренда роста цены, например, более 10-15% в неделю.

 — Зачастую новички не знают, какими программами и сервисами лучше всего пользоваться. Особенно безответственно многие из них подходят к вопросу хранения своих активов и держат все средства на биржевых кошельках. По вашему мнению, каким способом наиболее безопасно хранить криптовалюту?

 — Для хранения своих кошельков лучше всего подходят устройства типа YubiKey, которые позволяют максимально безопасно хранить приватные ключи. Они, по сути, являются идентификаторами ваших кошельков на блокчейн площадках. Также стоит рассмотреть использование, так называемых холодных или, по-другому, аппаратных кошельков, таких, как Ledger, например. Холодные кошельки – это, по сути, физические устройства, по форме обычно напоминающие обыкновенные USB стики. Преимущество таких кошельков заключается в повышенной безопасности – даже если ваш компьютер будет взломан или вы потеряете свой смартфон, злоумышленник не сможет добраться до ваших средств.

 — Особенно сложно новичкам дается выбор актива для инвестирования. По вашему мнению, знакомство с миром криптовалют следует начать с проектов с хорошей репутацией, таких как BTC и ETH, или лучше обратить свое внимание на альткоины, так как порог входа здесь намного ниже?

 — Я бы советовал начинать с альткоинов, так как обычно цены на них не так раздуты, как в случае с Биткоином или Эфиром, что позволяет потренировать и отточить свои навыки, научиться управлять активами, не рискуя потерять слишком много. Стоит обратиться к списку на сайте CoinMarketCap. Здесь можно выбрать для себя, например, из топ-10 два или три альтернативных криптовактива и попробовать свои силы для начала на них.

 — Как выбрать перспективную  монету или доходный токен для инвестирования?  На какие ключевые моменты проекта стоит обращать внимание?

 — Перед тем, как вкладывать свои средства в криптовалюту, каждому инвестору необходимо хорошо изучить рынок. Это поможет избежать определенных рисков и инвестировать в правильный актив. В этом случае инвесторам необходимо провести технический или фундаментальный анализ: оценить потенциал актива анализируя проект, его команду, техническую документацию (если таковая присутствует), управление, цели, которые проект ставит перед собой. Также необходимо рассмотреть данные о цене, объемы торговли, общую капитализацию, тренды за последние несколько недель. Это позволит составить картину ценообразования на будущее. Еще нужно сравнить комиссии, рейтинг на CoinMarketCap.

 — Один из главных принципов инвестирования – это диверсификация портфеля для минимизации рисков. Новичкам также стоит придерживаться данного принципа и работать сразу с группой активов? Не создаст ли это дополнительные сложности для тех, кто еще не особо разбирается в крипте и испытывает трудности даже при выборе объекта инвестирования?

 — Прежде, чем переходить на полную диверсификацию портфеля в плане способа инвестирования в криптовалютах, стоит разобраться с одним из способов инвестирования, будь то активная торговля или стейкинг. Плюс в каждом из подходов есть свои способы диверсификации для понижения рисков: при активном трейдинге выбираются несколько активов для вложения, а при стейкинге можно рассматривать несколько пулов ликвидности для распределения рисков. Смешивать имеет смысл тогда, когда вы хорошо разобрались с одним из подходов.

 — А если говорить о начальном капитале. С какой суммой разумно заходить в крипту, чтобы попробовать свои силы? Как вообще рассчитывать допустимый объем средств на крипто инвестиции, чтобы в случае неудачи не погрязнуть в долгах и нищите?

 — Как я уже говорил, для начала можно рассматривать альткоины, цены на которые гораздо меньше, порой на порядок, чем на популярные Биткоин и Эфир. Это позволит наработать навыки, разобраться и начать понемногу зарабатывать, не сильно теряя или не доводя себя до состояния нищеты, погрязая в долгах.

 — Обязательно ли новичкам изучать основы технического и фундаментального анализа, учить паттерны, мониторить графики курсов? Или сегодня можно положиться на ботов, специальные программы и прогнозы экспертов? Стал ли трейдинг проще, чем несколько лет назад?

 — Я думаю, что стоит, как минимум, разобраться в основах фундаментального анализа и, да, понимать и уметь видеть тренды, исходя из графиков курсов валют. Рынок высоковолатильный, а следовательно, ему присущи высокие риски. Для того, чтобы не пускать все на самотек, необходимо постоянно следить за новостями, тенденциями. Я бы не стал тут полагаться на ботов, а все же следил и управлял активами и инвестициями самостоятельно.

 — Все говорят о том, что каждый трейдер должен составлять торговый план и четко его придерживаться, чтобы не допустить влияния эмоций на принятие решений. А что представляет собой этот торговый план, на чем он основывается и какими знаниями нужно обладать, чтобы его составить?

 — Для эффективного построения торгового плана нужно внимательно отслеживать тренды, оценивать общую капитализацию, анализировать объемы торгов. Необходимо научиться читать движение рынка, понимать, что существует совокупность факторов, влияющих на рынок, исходить из того, что движения графиков состоят из импульсов, т.е. движений цены вверх или вниз, а также коррекции — движений графика в рамках импульса.

 — Какие самые распространенные ошибки, которые допускают начинающие криптотрейдеры, вы могли бы выделить?

 — Из основных ошибок начинающих криптотрейдеров можно выделить следующие: неспособность поддерживать сбалансированный портфель (то есть нужно стараться не вкладывать все яйца в одну корзину), неумение справляться с потерями, хладнокровно разбирать ошибки и, не зацикливаясь на потери, просто переходить к следующим сделкам (без этой способности, которую можно назвать психологической устойчивостью, новички рискуют потерять еще больше). 

Кроме этого, еще неспособность вести торговый журнал и конспектировать сделки, чтобы учиться избегать повторения своих ошибок, использование кредитного плеча (казалось бы кредитное плечо позволит повысить прибыль, но в руках неопытного трейдера – это, скорее всего, приведет к увеличению потерь, поэтому такой инструмент стоит использовать только будучи опытным трейдером). Ну и еще одна довольно распространенная ошибка, которую совершают трейдеры-новички, заключается в том, что они слепо следуют за массами.

 — На какие уловки мошенников в этой сфере могут попасться начинающие трейдеры? Речь идет о торговых ботах, платных телеграм-каналах с сигналами и прогнозами, доверительном управлении и т.д.

 — Мошенники и злоумышленники пользуются все теми же известными схемами, просто перенося их в цифровую форму. Одним из популярных способов все так же является создание финансовых пирамид, где мошенники, по сути, пользуются желанием начинающих инвесторов быстро и легко получить высокую прибыль. В таких схемах мошенники, используя ситуацию, обещают высокую доходность тем, кто предоставит активы в доверительное управление, имитируя активность инвестиционных фондов, где на начальных порах выплачивается даже какая-то прибыль с целью дальнейшего привлечения и заманивания инвестиций.

 — Как не разочароваться в себе и трейдинге после череды неудач? Почему новички зачастую теряют большие объемы средств на начальных этапах? К сожалению, из-за “первого блина комом” у них формируется предвзятое и негативное отношение к миру крипты в целом. Можно ли этого избежать?

 — Нужно методично и скрупулёзно вести журнал сделок, проводить анализ побед и ошибок, научиться формировать для себя правила входа и остановки с целью минимизировать потери, т.е. предотвращая еще большие потери, для этого, конечно, требуется некоторая выдержка и хладнокровие и умение не зацикливаться на ошибках. Также нужно понимать, что трейдинг подходит не для всех и в какой-то момент, наверное, нужно также научиться принимать, что, если не выходит, то, может, имеет смысл переосмыслить подход к инвестированию.

 — Подводя итоги, хотелось бы узнать, какие моменты и принципы лично вы считаете наиболее важными для успешного инвестирования.

 — Я думаю, что выдержка, четкое планирование, изучение рынка, умение отслеживать тенденции, понимание взаимоотношений разных финансовых инструментов — это то, на чем основано успешное инвестирование. Наверное, никого не удивит постулат о том, что знание — это сила, поэтому успешность инвестирования напрямую зависит от знаний и от умения анализировать, а еще от умения хладнокровно принимать решения и учиться на ошибках (но не воспринимать их слишком близко к сердцу, чтобы не зацикливаясь, продолжать дальше). Ну и нужно понимать, что вполне возможно, что инвестирование в криптоактивы может быть не вашей историей и это тоже совершенно нормально.

Источник