Новые риски: чем закончится история с Bitzlato

Вот уже неделю не утихают скандальные новости, связанные с деятельностью криптообменника Bitzlato. Как ситуация может отразиться на индустрии?

В чем суть

18 января 2023 года представители криптовалютного обменника Bitzlato сообщили о взломе и приостановке своей деятельности. При этом сотрудники сервиса заверили, что злоумышленники смогли вывести лишь незначительную часть денежных средств, попросив пользователей временно не пополнять балансы. Позднее стало известно, что департамент юстиции США арестовал сооснователя обменника Анатолия Легкодымова. Также в ведомстве предположили, что площадка связана с получением активов с рынка даркнета. В ходе расследования подключились и другие службы, в частности, Европол арестовал активы руководителей Bitzlato на 70 млн евро. Но какие риски вся эта ситуация несет для индустрии?

Последствия для рынка

Как отразиться случай с Bitzlato на стоимости активов на криптовалютном рынке в будущем? Если коротко, то практически никак, либо крайне несущественно. Этому есть банальное объяснение – Bitzlato слишком маленький игрок в глобальной индустрии. Конечно, для обычного рядового пользователя компания существенная. Но в масштабах всей индустрии есть игроки куда крупнее.

Судите сами. Среднедневной объем биткоина на балансе Bitzlato составляет чуть больше 0.01% от объема Coinbase, самой крупной криптобиржи в Америке, а общий объем переводов BTC составляет 0.55%. Кроме того, за четыре года объем переводов между Bitzlato и крупнейшей биржей США насчитывает чуть меньше, чем $26 млн. В то же время объем переводов самого крупного игрока составляет $2.7 млрд в день. Эти данные за апрель 2022 года приводит агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). По цифрам наглядно видно, что Bitzlato — не самая крупная акула в криптовалютном океане.

Стоит отметить как отреагировали котировки криптовалют в момент объявления проблем у Bitzlato. Начало этих событий пришлось на 18 января. В тот день биткоин упал на 2.2%, эфир на 3.41%, а Solana на 9.1%. После этого потери были отыграны. Наглядно сравним с тем, как отреагировал рынок при банкротстве FTX. Биткоин обвалился уже когда были приостановлены снятия с биржи. Если 6 и 7 ноября падение было не столь существенным и составило чуть больше 1.5%, то уже 8 ноября BTC потерял почти 10%, а 9 ноября — почти 15%. Другие криптовалюты лихорадило еще сильнее, Solana упал 9 ноября более, чем на 42%.

К чему это все? Да к тому, что, когда по-настоящему крупный игрок столкнулся с проблемами, масштаб просадки был куда больше и длительнее по всем криптовалютам. Но и коллапс FTX не привел к краху всей криптоиндустрии, а к концу января потери по большинству монет были восстановлены. Таким образом, неприятности одной отдельной фирмы не могут стать причиной развала всей отрасли.

Законодательные последствия

Основные претензии к Анатолию Легкодымову, мажоритарному акционеру Bitzlato, несоблюдение закона об отмывании денег (AML). Лица, которые проводят расследование, заостряют внимание на том, что криптообменник не собирал со своих клиентов достаточно подтверждающих данных (не следовал стандартам KYC). К чему бы все это?

К тому, что ситуация может являться хорошим предлогом для законотворцев в очередной раз «закрутить гайки» и ужесточить регулирование. К примеру, можно в очередной раз потребовать от криптоплатформ раскрывать еще больше информации, а также ввести ряд запретов и ужесточить ответственность за нарушение законодательства.

Согласно официальным источникам, максимальное наказание в США, которое может получить Легкодымов — 5 лет тюрьмы.

Однако, вполне вероятным может стать сценарий, при котором будут увеличены сроки за подобные нарушения, а также введена их большая детализация. Иными словами, будет прописана ответственность в зависимости от объемов переводов, количества нарушений или так далее.

Также это может вызвать виток нового введения аналогичного законодательного творчества и установлению новых административных барьеров в Европе. Ведь Министерство юстиции США и FinCEN ведут расследование в тесной связи с французскими властями.

К тому же 24 января стало известно, что Европол взял еще четырех фигурантов дела, связанных с Bitzlato. Потому перспектива ужесточения законодательства в Европе не менее вероятна, чем в США. Уже сейчас известно, что американским и иностранным банкам будет запрещено взаимодействовать с обменником.

Последствия для даркнета

Так как Bitzlato не обеспечивал должным образом процедуру KYC, то ее клиентами были в том числе разные представители даркнета. Официально известно, что через площадку осуществляли свою деятельность маркетплейсы Hydra, BlackSprut, OMG! и Mega.

Сейчас, скорее всего, данный канал заблокируют и многим организациям больше не удастся использовать Bitzlato в своих целях. Тем не менее вряд ли это кого-то остановит от продолжения деятельности.

Для сравнения, в России, к примеру, борются с финансовыми пирамидами. Каждый день ЦБ РФ публикует список новых компаний, у которых выявлены признаки нелегальной деятельности. Конечно, это не останавливает многих злоумышленников. Так будет и с Bitzlato. В конце концов пользователям из даркнета всегда удавалось находить альтернативные маршруты.

Последствия для Binance

Не так давно было доказано, что с 2018 по 2022 годы Binance обработала через Bitzlato транзакций на сумму $346 млн, да и вообще являлась одним из ее крупнейших контрагентов. Что же ждет теперь биржу?

Скорей всего, ничего, кроме репутационных издержек. $346 млн для биржи, дневной объем торговли которой превышает $20 млрд, сущие копейки. Да и со следствием по делу Bitzlato Binance согласилась сотрудничать.

Последствия для клиентов Bitzlato

Перед тем, как было объявлено об аресте Анатолия Легкодымова и некоторых его соратников, появилась новость о взломе Bitzlato. Интересно, что позднее в Telegram-канале представители криптообменника сами опровергли эту информацию, ссылаясь на действия правоохранительных органов, которые не позволили получить доступ к французским серверам. Поэтому сказать однозначно, состоялся ли взлом — затруднительно.

В любом случае часть средств клиентов оказалась недоступной. Тем не менее сам Bitzlato уверяет, что все активы находятся в безопасности и дойдут до их владельцев. Ориентировочные сроки, которые приводит сервис в своем Telegram-канале, составляют две недели. Одна уже подошла к концу, вторая закончится 2 февраля. Так что ждать осталось недолго: либо все закончится благополучно, либо мы услышим новую череду скандалов.

Таким образом, случай с Bitzlato оказал определенное влияние на клиентов криптообменника. Задействованными в той или иной степени оказались как обычные граждане, так и крупные игроки. В целом рынок отреагировал на шумиху вокруг Bitzlato относительно спокойно, а органы власти получили новый повод ужесточить законы в области криптовалют и их обращения.

Данный материал и информация в нем не является индивидуальной или иной другой инвестиционной рекомендацией. Мнение редакции может не совпадать с мнениями автора, аналитических порталов и экспертов.

Источник